Tipos de Licença Forex – Melhores Reguladores Forex

Atualmente, o mercado de câmbio internacional tem milhares de participantes. Corretores de Forex atuando como intermediários entre traders / investidores privados. Os corretores são licenciados por organizações competentes para garantir a segurança, legal e financeira dos investidores. Abaixo iremos discutir os principais tipos de licenças no mercado Forex, listar e revisar os reguladores populares enquanto identificamos suas respectivas características, vantagens e desvantagens.

Como o mercado Forex é regulado e quem o regula?

As atividades de um corretor são controladas pelos reguladores do mercado Forex. O regulador pode ser local (competente autoridades públicas) ou internacionais (comissões financeiras independentes). Os reguladores desempenham três funções sobre o corretor Forex. Eles são:

A principal tarefa do regulador que emite uma licença é prevenir uma situação em que o corretor não seja capaz de cumprir suas obrigações para com os traders.

O regulador fornece proteção legal para traders e investidores no caso que haja uma disputa, investiga suas reclamações e conduz inspeções de corretores. Reguladores também auditam as atividades do corretor para identificar inconsistências com seus requisitos de licença.

Quando um regulador emitiu ao corretor uma licença em um determinado território ou país (ou seja, local regulador), a autoridade do regulador é limitada apenas aos traders e investidores que são residentes daquela jurisdição particular. Por exemplo, se um corretor foi licenciado pela FCA (Reino Unido), o regulador controla o trabalho do corretor apenas para cidadãos do Reino Unido. Traders e investidores de outros países não podem contar com a proteção deste regulador.

Outra questão importante é que em alguns países os corretores não precisam ter uma licença. Portanto, um corretor pode ser registrado como uma pessoa jurídica que fornece alguns serviços financeiros e pode trabalhar em todo o mundo através da internet. Isso, é claro, não significa que esse corretor não seja confiável, ou seja, uma fraude. Os traders e investidores não têm garantias ao trabalhar com esse corretor.

Estas são as vantagens de trabalhar com um corretor licenciado:

O pagamento dos fundos perdidos em decorrência da falência da corretora é garantido ao trader / investidor. Para garantir isso, o corretor deve criar um fundo de compensação que é controlado pelo regulador;

No caso de uma disputa legal ou financeira entre um trader / investidor e um corretor, o regulador — servir como um terceiro independente ou árbitro — trabalhará para resolver as disputas;

Reguladores constantemente auditam o trabalho do corretor e imediatamente revogam a licença e informam a autoridades competentes em caso de erros substanciais ou esquemas fraudulentos;

O regulador que emitiu a licença garante a transparência da corretora por meio do uso de auditorias financeiras e fiscais.

Tipos de Licença Forex: Os reguladores mais populares

Às vezes, os reguladores que licenciam os corretores Forex são divididos em grupos respeitáveis ​​e não respeitáveis. Essa classificação está errada.

Na verdade, os reguladores diferem nos requisitos para a corretora a ser emitida uma licença e o grau de controle que o regulador exerce sobre as atividades da corretora.

Consequentemente, a confiabilidade de um corretor licenciado é muitas vezes determinada pelo grau de controle administrado pela autoridade reguladora.

Por exemplo, existem dois grandes reguladores nos EUA — a Commodity Futures Trading Commission e a National Futures Association. O Japão tem sua própria contraparte que é a Financial Regulatory Authority. Essas organizações devem ser referidas ao primeiro nível, pois são as mais exigentes de seus corretores.

A UK Financial Regulatory Authority e Australian Securities and Investments Commission da Austrália até o segundo nível. Também é muito difícil para um corretor Forex obter uma licença com essas organizações e suas atividades são monitoradas de forma abrangente.

A Comissão de Valores Mobiliários de Chipre e o Departamento de Serviços Financeiros de Malta também têm requisitos sérios que devem ser atendidos antes que a licença de um corretor Forex seja emitida. Mas seus relatórios e o monitoramento é geralmente mais simples. Portanto, eles são colocados no terceiro nível.

A Comissão de Serviços Financeiros BVO e a Comissão Internacional de Serviços Financeiros de Belize são reguladores que compõem o quarto nível. Seu registro é muito mais simples e a auditoria não é muito detalhada.

A quinta e a sexta inclui todas as outras comissões offshore. Eles também controlam e monitoram os corretores Forex, mas não emitem licenças e uma não é necessária. O Departamento de Serviços Financeiros das Seicheles e a Autoridade Reguladora Financeira das Ilhas Saint Vincent e Grenadines são membros desses níveis.

Nos últimos um a dois anos, muitos corretores novos no mercado registraram-se na Letônia, pois este país é um membro da União Europeia com um sistema financeiro estável. Este também é um tipo offshore do quinto ou sexto nível.

É importante entender que um regulador em qualquer nível ainda é uma organização oficial. Ele controla as corretoras de Forex e protege os interesses dos traders e investidores. Isso também faz sentido considerar os seguintes aspectos:

• 95% dos corretores Forex novos são licenciados pelos reguladores de quinto ou sexto nível;
• Corretores de Forex que trabalham há vários anos se esforçam para obter licenças com um regulador do quarto nível ou acima;
• Os requisitos dos reguladores no quarto nível ou acima são extensos. O custo de tal a licença também é 5 – 6 vezes mais cara, respectivamente, do que os reguladores offshore;
• O processo de aplicação e o período de investigação para obter uma licença nos níveis 1 – 4 pode levar de 6 a 12 meses, enquanto o mesmo processo pelos reguladores que compõem os níveis de 5 – 6 pode levar apenas algumas semanas.

A principal diferença entre os reguladores dos níveis 1 – 4 é que eles exigem que o corretor Forex tenha um escritório de representação local (ou seja, físico), bem como fundos de reserva (excluindo traders ‘e investidores’ fundos) na sua conta. Vinte milhões de dólares são necessários para o primeiro nível, mas apenas $100 mil são exigidos para o segundo nível.

Durante o processo de licenciamento, que pode levar até um ano, haverá custos adicionais associados de $30 – 50 mil. Além disso, uma taxa de adesão anual de $125 mil é exigida pelos reguladores de primeiro nível.

Os reguladores nos níveis 3 – 4 têm requisitos menos rigorosos, mas também exigem que os corretores tenham um escritório de representação local, reservas de capital e taxas anuais de associação para obter e manter uma licença.

Os reguladores dos níveis 5 – 6 oferecem o sistema de registro mais simplificado, por exemplo, eles não exigem um escritório de representação local.

Tipos de Licença Forex: Reguladores Europeus

Os seguintes reguladores são os mais populares entre os reguladores europeus:

• Autoridade Reguladora Financeira do Reino Unido (FCA) é um dos primeiros reguladores de classe mundial. Foi criado em 2001 e é caracterizado por ter os requisitos mais rigorosos para organizações de corretagem;
• Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC) é um regulador europeu que foi fundada em 1934, e opera como um regulador de corretoras Forex desde 2001;
• Departamento de Serviços Financeiros de Malta (MFSA) é frequentemente comparado ao de Chipre Comissão em termos de seu nível de requisitos e estrutura organizacional. O MFSA foi operando desde 2002;
• A Comissão de Serviços Financeiros BVO (FSC BVI) está operando desde 2001. Ela pertence ao quarto nível de reguladores.

Tipos de Licença Forex: Reguladores offshore

O conceito de “reguladores offshore” está bem estabelecido. Alguns especialistas no mercado de câmbio são também classificados como reguladores offshore de 4.º nível. De acordo com as características gerais, as organizações internacionais são geralmente mencionadas como pertencentes a esse grupo.

Eles permitem que o corretor Forex para ser licenciado com requisitos mínimos. Os reguladores mais populares dos níveis 5 – 6 são:

• Departamento de Serviços Financeiros das Seychelles (SFSA). É relativamente jovem regulador a operar desde 2013. Não obstante, a sua licença é considerada suficientemente credível e dá aos traders e investidores garantias de proteção;
• A Autoridade Reguladora Financeira das Ilhas de São Vicente e Granadinas (SVG FSA) também é um regulador jovem, mas popular. Foi criado em 2012 e provou ser uma confiável organização com alto nível de competência profissional;
• A Comissão de Mercado Financeiro e de Capitais da Letônia (FCMC) foi fundada em 1997 e opera com base na legislação letã e na legislação da União Europeia.

Comparação de Reguladores Forex

Os reguladores de primeiro nível são os reguladores mais caros para licenciamento. Nenhum corretor novo pode pagar tal licença, mas muitos corretores a obtêm após vários anos de corretagem. Reguladores offshore são o mais barato.

De modo geral, as licenças dos reguladores em todos os seis níveis são classificadas e válidas no mercado internacional, mas é óbvio que quanto mais alto o nível do regulador, mais prestigioso a licença e o corretor confiável.

No entanto, novos corretores também podem ser confiáveis ​​com alto potencial e têm termos favoráveis, mas não podem ter reservas de capital de $20 milhões.

Só ter uma licença, seja qual for o tipo, mostra que a empresa tem como objetivo trabalhar com transparência e oficialmente. Por outro lado, ao trabalhar com corretores sem licença, você está agindo por conta própria perigo e risco.

Suas garantias e promessas são injustificadas e não têm efeito legal. Portanto, recomendamos a associação apenas com corretores licenciados por qualquer um dos reguladores nos níveis 1 – 6.

Tipos de Licença Forex: Corretores licenciados mais populares

Os reguladores monitoram constantemente os corretores Forex. A cada ano vários corretores têm suas licenças revogadas.

Em contraste, a cada ano vários corretores obtêm licenças de reguladores de nível superior.

Portanto, ao escolher uma corretora, a relevância dos dados é muito importante. Aqui está nossa lista mais recente dos mais corretores Forex mais confiáveis, ajustados regularmente por nossa equipe.

Vale a pena abrir mão de condições mais favoráveis ​​em nome de uma licença?

Perguntas frequentes sobre tipos de licença Forex