Todos sabem que você pode ganhar dinheiro com moeda e preços de criptomoedas, investir dinheiro em títulos, metais preciosos e matérias-primas. Entretanto, há mais uma categoria — instrumentos financeiros derivativos ou derivativos.
Neste artigo, analisaremos mais de perto esses instrumentos, as regras de como eles são negociados e a rapidez com que é possível obter lucro sobre derivativos com investimento mínimo. Isso é mais que real, pois os mercados de derivativos modernos estão ao alcance de novos traders e os corretores de primeira linha oferecem condições ótimas para a negociação de instrumentos financeiros derivativos.
Pontos de Destaque Principais
- O que são derivativos e como eles funcionam
- Tipos de derivativos financeiros
- Como ganhar dinheiro com derivativos
- Riscos e oportunidades para investidores
- Negociação em bolsas de derivativos
- Contratos de CFD
- Guia passo a passo para começar a negociar derivativos
O que são derivativos?
Um derivativo não é uma moeda, metal ou mercadoria, nem uma ação. É um contrato; um contrato que implica que o vendedor e o comprador se comprometem a realizar certas ações em relação a um ativo, considerado o ativo subjacente a este contrato específico. Normalmente, as ações significam compra ou venda.
Um exemplo de um derivativo: um contrato de futuros de moeda, digamos, os dólares americanos. Sob este contrato, o vendedor se compromete a vender ao comprador uma certa quantidade de dólares (por exemplo, para euros) a um preço fixo após um período acordado. Não importa de que forma o preço de mercado do dólar americano muda no momento da execução do contrato, pois o ativo será vendido estritamente ao preço acordado.
Características Básicas de um Derivativo
- O preço do instrumento derivativo muda quando o preço do ativo subjacente muda, mas nem sempre são os mesmos.
- É necessário muito menos dinheiro para comprar um derivativo do que para comprar o ativo subjacente.
- Os cálculos sobre o derivativo são feitos no futuro, não no momento de sua compra.
Notavelmente, existem derivativos de instrumentos derivativos, por exemplo, uma opção sobre o contrato de futuros. Tais derivativos têm as mesmas características e benefícios dos derivativos originais. O mais importante é que o mercado de derivativos opera sob as mesmas leis dos mercados de commodities, valores mobiliários e Forex.
Tabela Explicativa Detalhada
| Tipo de Derivativo | Descrição | Exemplo |
|---|---|---|
| Contratos de Futuros | Obrigação de realizar uma transação em termos acordados. | Contrato de futuros de moeda. |
| Contratos a Termo | Negociados em balcão, não padronizados. | Contrato a termo de moeda. |
| Opções | Direito de concluir uma transação. | Opção de compra de ações. |
| Swaps | Troca bilateral de pagamentos. | Swap de moeda. |
| CFDs | Contratos por diferenças. | CFD de ações da Microsoft. |
Tipos de Derivativos Financeiros
Simplesmente falando, os derivativos podem ser divididos em dois grupos: derivativos contratuais e derivativos livremente negociados. Os anteriores são contratos bilaterais negociados em balcão e os últimos são contratos que são negociados nas bolsas, pois são padronizados para se adequarem a eles.
Contratos de Futuros
A definição mais simples de um contrato de futuros é que é uma obrigação de realizar uma transação em termos acordados. Por exemplo, sob um contrato Forex, o vendedor fornece US\$ 100 ao comprador ao preço do momento em que o contrato foi concluído (agora mesmo). Não importa o que aconteceu com o preço durante a semana — o contrato ainda será executado nos termos acordados.
Contratos a Termo ou Forward
A diferença entre os contratos a termo de contratos futuros é principalmente que eles são negociados em balcão. Portanto, eles não são padronizados e não seguem as regras das bolsas. Os contratos a termo são frequentemente utilizados por bancos e outras grandes organizações financeiras.
Opções
Uma opção como instrumento financeiro derivativo é conceitualmente diferente dos contratos futuros e a termo, pois não dá a obrigação, mas o direito de concluir uma transação. Se o comprador não adivinhar a tendência corretamente, ele pode recusar a transação, enquanto o vendedor receberá uma compensação do valor do prêmio, que o comprador paga quando ele compra a opção. Nesse caso, o vendedor é obrigado a realizar uma transação; ele não tem o direito de recusar. Existem dois tipos de tais derivativos – put e call.
Swaps
O swap é um tipo de derivativo que envolve a troca bilateral de pagamentos que é benéfico para ambas as partes. Existem swaps de juros e de moedas. É mais fácil rever o swap de moeda. Digamos que um grande investidor quer comprar títulos por 1 milhão de dólares. Sob as condições do negócio, em 1 ano ele receberá um lucro de 5% do valor, que é de USD 50.000. Parece tranquilo, mas o investidor mantém seus fundos em euros. Eles podem ser simplesmente convertidos em dólares americanos, mas isto muitas vezes não é conveniente.
CFDs
Os CFDs são contratos por diferenças. Tecnicamente, eles também são instrumentos financeiros derivativos. Sob este contrato, o vendedor se compromete a pagar ao comprador a diferença no preço de liquidação do ativo subjacente entre as negociações abertas e fechadas.
Há moedas, metais preciosos, CFDs de ações, e o vendedor não possui o ativo subjacente e o comprador não o compra. Todas as transações são realizadas somente com as diferenças de preço do ativo.
Riscos e Oportunidades para os Investidores
A rentabilidade da negociação de derivativos é determinada por vários fatores. O primeiro é o preço declarado. O segundo é a obrigação de garantia, ou seja, o prêmio, que protege o vendedor do derivativo no caso de o comprador se recusar a comprar.
O terceiro fator é que os instrumentos financeiros derivativos são padronizados e dependem do ativo subjacente; portanto, são previsíveis no sentido de que o comprador do derivativo pode prever com sucesso o movimento do preço do ativo na direção necessária.
Riscos da Negociação de Derivativos
- Risco de mercado: Quando o preço do ativo subjacente muda, uma das partes envolvidas na negociação (vendedor ou comprador) sempre sofre uma perda.
- Risco de crédito: Se a negociação envolve o uso de alavancagem e o comprador se recusa a comprar, o vendedor sofrerá uma perda.
- Risco de liquidez: Se a demanda pelo ativo subjacente cai, também cai a liquidez de seus instrumentos financeiros derivativos.
- Risco operacional: Diferença de tempo (tempo de liquidação), atrasos e falhas de sistemas técnicos, fatores humanos — tudo isso pode reduzir a rentabilidade da negociação e até mesmo levar a perdas para qualquer uma das partes.
Como Posso Ganhar Dinheiro com Derivativos?
Normalmente, são opções e futuros, pois são os instrumentos financeiros derivativos mais simples e claros. O lucro é determinado pela estratégia. Por exemplo, você pode especular com um instrumento revendendo um futuro de moeda ou uma opção. Além disso, você pode tentar obter lucro com o preço do ativo, por exemplo, comprar uma opção de títulos a um preço inferior ao do mercado, esperar pela execução da opção e vender o ativo a um preço mais alto.
Exemplo de Uma Opção
1 ação da Netflix custa USD 250. Um trader realiza uma análise fundamental do mercado e prevê que o preço da ação aumentará muito em breve para USD 375. Ele compra uma opção de compra e paga o prêmio de USD 25 (10%). Quando a opção for executada e se o preço de uma ação Netflix aumentar para USD 375, ele será capaz de comprá-la a USD 250. 375-250-25= USD 100. Este é o lucro de um trader por cada ação da opção.
Negociação em Bolsas de Derivativos
As bolsas de derivativos são plataformas onde são negociados instrumentos financeiros derivativos. Na realidade, praticamente não existem bolsas que ofereçam apenas derivativos, porque a maioria absoluta dos negociadores vê os derivativos de negociação como um dos instrumentos, e não como o único instrumento. Além disso, como já mencionamos, muitos utilizam derivativos para cobrir riscos.
Exemplos de Bolsas de Derivativos
- Bolsa Mercantil de Nova Iorque
- Bolsa de Metais de Londres
- Binance
- OKX
- Bybit
- BTCEX
- Bitget
Como Começar a Negociar Derivativos — Um Guia Passo a Passo
Passo 1
Após ler este artigo, decida sobre o instrumento financeiro derivado que você gostaria de negociar.
Passo 2
Escolha um corretor que ofereça as melhores condições para a negociação do derivativo escolhido.
Passo 3
Cadastre-se no corretor e passe na verificação.
Passo 4
Faça um depósito utilizando a forma mais conveniente para você (cartão de débito/crédito, transferência bancária, sistema de pagamento eletrônico). Comece com uma pequena quantia de até USD 100 (muitos corretores oferecem bônus de boas-vindas).
Passo 5
Selecione um instrumento específico (por exemplo, um contrato de futuros em dólar ou uma opção para as ações de qualquer empresa).
Passo 6
Realizar análise técnica e fundamental do ativo subjacente do instrumento escolhido e prever a mudança de seu preço.
Passo 7
Comprar o derivativo escolhido nas condições que você previu e esperar pela sua execução.
Passo 8
Se sua previsão estava correta, você terá lucro; se não — você sofrerá um prejuízo.
Passo 9
Use uma conta demo para testar sua estratégia.
Passo 10
Diversifique sua carteira de investimentos comprando diferentes derivativos (e não apenas derivativos).
Passo 11
Estudar materiais educativos e manuais sobre derivativos disponíveis no site do corretor.
Passo 12
Nunca pare, melhore seus conhecimentos teóricos e suas habilidades práticas. Leia livros sobre derivativos e negociação.
FAQ
O que são derivativos?
Derivativos são contratos que derivam seu valor de um ativo subjacente, como ações, moedas, commodities ou índices. Eles permitem que os traders ganhem dinheiro com a mudança de preço do ativo subjacente.
Quais são os principais tipos de derivativos?
Os principais tipos de derivativos incluem contratos de futuros, contratos a termo, opções, swaps e CFDs.
Como posso ganhar dinheiro com derivativos?
Você pode ganhar dinheiro com derivativos especulando com a mudança de preço do ativo subjacente ou utilizando estratégias de hedge para proteger suas posições contra riscos.
Quais são os riscos da negociação de derivativos?
Os riscos incluem risco de mercado, risco de crédito, risco de liquidez e risco operacional.
Quais são as melhores bolsas para negociar derivativos?
Algumas das melhores bolsas para negociar derivativos incluem a Bolsa Mercantil de Nova Iorque, a Bolsa de Metais de Londres, Binance, OKX, Bybit, BTCEX e Bitget.
Conclusão
Ganhar dinheiro com instrumentos financeiros derivativos é uma oportunidade real e acessível para novos traders. Com uma compreensão clara dos diferentes tipos de derivativos, os riscos envolvidos e as estratégias para maximizar o lucro, os traders podem aproveitar as oportunidades que o mercado de derivativos oferece.
Escolher um corretor confiável, diversificar a carteira de investimentos e estar constantemente atualizado sobre as mudanças no mercado são essenciais para o sucesso na negociação de derivativos. Além disso, é importante lembrar que, embora os derivativos ofereçam grandes oportunidades de lucro, eles também vêm com riscos significativos que devem ser gerenciados adequadamente.
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