Uma das várias criptomoedas emergentes, Aave é um sistema de empréstimo descentralizado que permite aos usuários emprestar, tomar emprestado e ganhar juros sobre criptoativos, tudo sem intermediários.
Rodando no blockchain Ethereum, o Aave é um sistema de contratos inteligentes que permite que esses ativos sejam gerenciados por uma rede distribuída de computadores que executam seu software.
Isso significa que os usuários do AAVE não precisam confiar em uma determinada instituição ou pessoa para administrar seus fundos. Eles precisam apenas confiar que seu código será executado conforme escrito.
Em sua essência, o software AAVE permite a criação de pools de empréstimos que permitem aos usuários emprestar ou tomar emprestado 17 diferentes, criptomoedas incluindo ETH, BAT e MANA.
Como outros sistemas de empréstimos descentralizados no Ethereum, os mutuários do Aave devem depositar garantias antes de poderem tomar emprestado.
Além disso, eles só podem emprestar até o valor da garantia que depositam.
Os mutuários recebem fundos na forma de um token especial conhecido como aToken, atrelado ao valor de outro ativo. Este token é então codificado para que os credores recebam juros sobre os depósitos
Um mutuário pode depositar garantias em DAI, por exemplo, e tomar emprestado em ETH. Isso permite que o mutuário ganhe exposição a diferentes criptomoedas sem possuí-las imediatamente.
O Aave também pode apresentar recursos adicionais, como empréstimos instantâneos e outras formas de emissão de dívida e crédito que tiram proveito das propriedades de design exclusivas dos blockchains.
Quem Criou o AAVE?
Aave é uma empresa com fins lucrativos fundada em 2017 por Stani Kulechov e com sede na Suíça. Kulechov formou-se em direito em Helsinque e fundou o Aave quando ainda era estudante.
A empresa, originalmente chamada de ETHLend, levantou $16,2 milhões em uma oferta inicial de moedas (ICO) em 2017, durante a qual vendeu 1 bilhão de unidades de sua criptomoeda AAVE — originalmente chamada de LEND.
Outros 300 milhões de unidades de criptomoeda AAVE foram mantidos para a equipe AAVE.
O ETHLend diferia do Aave porque, em vez de reunir fundos, tentava combinar credores e devedores de forma peer-to-peer. Em 2018, a ETHLend foi renomeada para AAVE, que significa “fantasma” em finlandês. ETHLend tornou-se uma subsidiária da AAVE.
Outros produtos e serviços anunciados na época incluíam uma mesa de operações para lidar com grandes negócios, um estúdio de jogos focado em jogos de blockchain e um sistema para lidar com pagamentos.
Por que AAVE tem Valor?
AAVE desempenha um papel central na gestão do software Aave, permitindo aos utilizadores votar alterações às suas regras e políticas.
A equipe do Aave está trabalhando em uma proposta que delinearia exatamente como os tokens AAVE são usados para controlar o sistema, que deve ser lançado em meados de 2020. Como exemplo, um proprietário de AAVE pode votar nas taxas de juros para certos empréstimos e aspectos de como os depósitos são administrados.
Além dessa utilidade, AAVE obtém valor de seu suprimento finito e do fato de usar a receita de taxas para comprar AAVE e remover a criptomoeda de circulação.
Atualmente, 80% das taxas cobradas pelo sistema Aave são usadas para queimar AAVE. O restante é usado para pagar os credores. Espera-se que a queima constante de AAVE reduza sua oferta, assim elevando o preço do token se a demanda permanecer constante.
Preço Aave
Como Funciona o AAVE?
Aave é talvez melhor descrito como um sistema de pools de empréstimos.
Os utilizadores adicionam os fundos que desejam emprestar, que são então coletados em um pool. Os mutuários podem então sacar desses pools quando fazem um empréstimo. Esses tokens podem ser negociados ou transferidos conforme a vontade do credor.
Para facilitar essa atividade, o Aave emite dois tipos de tokens: aTokens, emitidos para os credores para que eles possam coletar juros sobre os depósitos, e tokens AAVE, que são os tokens nativos do AAVE.
A moeda virtual AAVE oferece aos titulares várias vantagens. Exemplificando, os tomadores de empréstimos AAVE não são cobrados se fizerem empréstimos denominados no token. Além do mais, os mutuários que usam a criptomoeda AAVE como garantia obtêm um desconto nas taxas.
Os proprietários de criptomoedas AAVE podem analisar melhor os empréstimos antes de serem liberados para o público em geral, se pagarem uma taxa em AAVE. Os mutuários que postam AAVE como garantia também podem tomar um pouco mais de empréstimos.
A empresa de dados Nomics tem uma lista mais extensa de recursos do AAVE.
Empréstimos Flash
O AAVE permite que certos empréstimos, chamados de “empréstimos Flach”, sejam emitidos e liquidados instantaneamente. Esses empréstimos não exigem garantias iniciais e acontecem quase que instantaneamente.
Os empréstimos flash tiram vantagens de um recurso de todos os blockchains, que é que as transações só são finalizadas quando um novo pacote de transações, conhecido como block, é aceito pela rede.
Adicionar cada novo bloco leva tempo. No Bitcoin (BTC), esse intervalo é de aproximadamente 10 minutos. No Ethereum, são 13 segundos. Um empréstimo rápido AAVE, portanto, ocorre nesse período de 13 segundos.
O empréstimo rápido funciona assim: um mutuário pode solicitar fundos do AAVE, mas deve pagar esses fundos, e uma taxa de 0,09%, no mesmo bloco. Se o mutuário não fizer isso, toda a transação será cancelada, de modo que nenhum fundo será emprestado.
Consequentemente, AAVE não corre riscos e nem o mutuário.
Um mutuário pode pretender usar um empréstimo flach para aproveitar as oportunidades de negociação ou maximizar os lucros de outros sistemas construídos no Ethereum. É possível trocar diferentes criptomoedas de forma automática usando empréstimo flash para gerar lucros comerciais.
Nota: Os empréstimos instantâneos foram combinados para executar ataques a sistemas de empréstimos construídos no Ethereum, às vezes roubando centenas de milhares de dólares em depósitos.
Por que usar AAVE?
AAVE pode ser do interesse de comerciantes ou investidores que acreditam que os empréstimos descentralizados continuarão a crescer em popularidade.
Em julho de 2020, o sistema Aave estava entre os sistemas de empréstimo descentralizados mais ativos no Ethereum, tendo acumulado $158 milhões em depósitos totais. As plataformas de empréstimos concorrentes incluem Compound and Maker, que têm mais de US $600 milhões em depósitos.
Você também pode usar o AAVE se desejar ter uma palavra a dizer sobre as regras que regem o sistema Aave, votando sobre como as taxas cobradas de empréstimos são distribuídas aos detentores de tokens AAVE.
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